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號: 3415240018/202006-00063 信息分類: 財政、金融、審計、統計
內容分類: 主動回應 發文日期: 2020-06-08 14:45:04
發布機構: 金寨縣政府辦 生成日期: 2020-06-08 14:45:04
來源單位: 金寨縣政府辦
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名  稱: 警惕!這些“投資”“理財”,會讓你血本無歸!
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上海股票期货配资公司:警惕!這些“投資”“理財”,會讓你血本無歸!

2020-06-08 14:45來源:金寨縣政府辦文字大?。篬 ]   背景色:       
新聞發布會

配资炒股是不是不用自己的账号 www.269602.tw 6月5日,市金融監管局在市政府新聞發布廳召開新聞發布會,普及了關于防范非法集資、防范“套路貸”的有關知識。

一起來看↓↓↓


當前,全市上下正在以“守住錢袋子?護好幸福家”為主題,通過報紙、電視、廣播、短信、微信、微博、電子屏等多種渠道,全方位開展防范非法集資暨地方金融領域掃黑除惡集中宣傳活動。

近年來,非法集資不斷翻新手段改頭換面,以新的形式出現在大家面前。為了防止非法集資侵害我們及家人的利益,我們應該多學習、多了解,從自身做起,防范非法集資。



看點

01


非法集資的概念和主要特征?



凡是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,同時具備下列4個條件的,認定為非法集資:

1.非法性:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

2.公開性:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

3.利誘性:承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

4.社會性:向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。



看點

02


非法集資的常見手段



承諾高額回報:

編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報,為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。


編造虛假項目:

大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。


虛假宣傳造勢:

在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。


利用親情誘騙:

有些非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業績,有時會采取類似傳銷的手法,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。



看點

03


非法集資犯罪在一些領域的表現特點



(一)投資理財領域

近年來,各地出現大量以投資理財咨詢為名從事各類金融業務活動的公司,投資咨詢、非融資性擔保、第三方理財、財富管理等,常常打著投資理財的旗號,承諾無風險、高收益,公開向社會發售理財產品吸收公眾資金,甚至虛構投資項目或借款人,直接進行集資詐騙,投資者對以下情況要保持高度警惕。

1.明顯超出公司注冊登記的經營范圍,尤其是沒有從事金融業務活動資格、頻繁變換公司及投資項目名稱;

2.許諾超高收益率;

3.以個人賬戶或現金收取資金、現場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息;

4.在街頭、超市、商場等人群流動、聚集場所擺攤、設點發放所謂“理財”廣告,尤其以老年人為主要招攬對象;

5.在發放的宣傳單上印制一些領導同志照片、所謂的領導講話、重要會議文件內容,用以證明所推銷的投資、理財項目受國家支持;

6.慫恿群眾將個人房產進行抵押,獲取銀行貸款后投資所謂“項目”或“理財產品”;

7.招攬群眾參加在賓館、飯店、寫字樓舉行的“投資”推介會;

8.通過群發短信、電話等通訊方式推銷“投資項目”、“理財產品”。


(二)P2P網絡借貸領域

前幾年,P2P網絡借貸機構數量快速增長,由于缺乏相應法律定位、政策標準和行業規則,市場主體魚龍混雜,非法集資案件大量爆發,風險迅速蔓延。其中有一些是從傳統民間借貸演化而來,以開展P2P業務為噱頭,主要從事線下資金中介業務,開展大量不規范的借貸、集資業務,極易碰觸非法集資底線。

提醒投資者,P2P網絡借貸屬于信息中介機構,只能進行“點對點”、“個人對個人”的交易撮合,不能充當信用中介,投資者簽訂借款合同的對象不能是平臺本身;P2P本質上是向陌生人出借自己的資金,屬于較高風險類的投資,需要投資者具備相應的風險意識、投資管理能力和風險承受能力;要警惕“保證收益”類的宣傳,警惕一些通過論壇、網帖、甚至街頭路邊、市場集市等線下渠道以“P2P”名義招攬客戶的機構。



看點

04


參與非法集資形成的風險及損失由誰承擔?


根據《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等相關規定,因參與非法集資活動受到的損失,由參與者自行承擔,所形成的債務和風險,不得轉給未參與非法集資活動的銀行和其他金融機構以及其他任何單位。債權債務清理清退后,有剩余非法財物的,予以沒收,就地上繳中央金庫。經人民法院執行,集資者仍不能清退集資款的,應由參與者自行承擔損失。在取締非法集資活動的過程中,地方政府只負責組織協調工作,這意味著非法集資不受法律?;?,參與非法集資活動的風險和損失將由參與者自己承擔。

對于非法集資的大要案件,政府堅持依法行政,綜合運用法律、經濟、行政等手段和宣傳、協商、調解等方法處置,按照相關法律規定,參與非法集資風險自擔,目前,非法集資案件清償率極低,有的案件甚至是零清償,往往造成涉案單位和人員的嚴重財產損失甚至失去生命,嚴重影響社會治安秩序,影響當地經濟的發展。

天上不會掉餡餅,掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。請廣大市民樹立正確的貨幣觀念和投資理念,增強風險防范意識和識別能力,自覺遠離非法集資,防止利益受損。


下面,再向大家介紹一下防范“套路貸”的有關知識:



什么是“套路貸”?

“套路貸”是對以非法占有為目的,假借民間借貸之名,誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔?!鋇認喙匭?,通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認定違約、毀匿還款證據等方式形成虛假債權債務,并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關違法犯罪活動。



“套路貸”有哪些特征?

一是制造民間借貸假象。違法犯罪分子對外以“小貸公司”等名義招攬生意,與被害人簽訂借款合同,制造民間借貸假象,并以“違約金”“保證金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”及房產抵押合同等明顯不利于被害人的合同。

二是制造銀行流水痕跡,刻意造成被害人已經取得合同所借全部款項的假象。

三是單方面肆意認定被害人違約,并要求被害人立即償還“虛高借款”。

四是惡意壘高借款金額。在被害人無力支付的情況下,介紹其他假冒的“小貸公司”或個人,或者“扮演”其他公司與被害人簽訂新的“虛高借款合同”予以“平賬”,進一步壘高借款金額。 

五是軟硬兼施“索債”,或者提起虛假訴訟,通過勝訴判決實現侵占被害人或其近親屬財產的目的。


答記者問


記者提問:廣大市民在日常的金融活動中,如何防止落入非法集資陷阱?如何避免遭遇“套路貸”違法犯罪行為?有哪些具體要點?

部門回答:

一、防范非法集資

遇到投資集資活動時,請您務必:

一看投資回報,非法集資大都利用高收益、高回報誘騙投資者;中國銀保監會主席郭樹清曾告誡:理財產品收益率超過6%就要打問號,超過8%很危險,超過10%就要做好損失全部本金的準備。

二查企業信息,登錄企業信用信息系統查詢是否注冊備案,是否具有相關資質牌照;

三搜相關報道,搜索企業是否有負面報道,是否有違法犯罪記錄;

四找家人商量,遇到金融消費活動提高警惕,多找家人、朋友商量;

五向專家咨詢,咨詢金融專業人士意見,如實在無法判斷,可向地方金融監管、人民銀行、銀保監局等有關部門咨詢查證。

在此,市金融監管局鄭重提醒廣大市民:拒絕高利誘惑,遠離非法集資,珍惜一生血汗,謹防上當受騙。


二、防范“套路貸”

一是增強風險防范能力。借錢要謹慎,不要輕易相信街頭小廣告,即便借款也要通過所在地金融管理部門核實,貸款公司及借貸業務是否正規。

二是選擇正規金融機構。選擇規范的金融機構進行融資,是避免被“套路貸”的基本手段。

三是牢固樹立證據意識。要牢固樹立“收款有收據”的意識,不要隨便簽署空白借款合同,不要簽署與實際借貸金額不符的協議,對放貸方交付資金后又以“手續費”“保證金”“中介費”“行業規矩”等方式收回部分資金的,一定要求其出具相應收據。

四是身陷?;奔笆鼻籩?。如果已經陷入了套路貸的陷阱,應該首先確保人身安全,并立即向公安機關或各級掃黑除惡工作部門請求幫助。

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